针对事业单位、公务员、国企员工和小微企业主两类客户，提供债务结构梳理、转贷置换规划、还款压力优化、融资结构诊断、产品方向匹配等顾问服务。
一句话定义：融资顾问服务是指由专业机构为个人或小微企业提供的债务结构梳理、融资规划、产品方向匹配等居间咨询服务，帮助客户降低综合融资成本、优化还款结构。佐理未来仅提供居间咨询服务，不直接发放贷款。
服务定位：融资顾问服务不是卖产品，而是帮你梳理债务结构、诊断融资问题、规划优化方向。适合负债分散、月供压力较大，或融资结构需要系统规划的事业单位、公务员、国企员工和小微企业主。
服务边界：仅提供贷款居间咨询和融资规划建议，不直接发放贷款，不涉及任何逃废债、违规减债行为。所有方案以银行/持牌金融机构审批为准。
收费说明：提供免费债务诊断。服务费以合同约定为准，未成功获批不收费（以合同为准）。
两类客户，两套服务路径
五步完成从诊断到落地的全流程
六项核心服务，按需组合
梳理现有负债的笔数、利率、期限、月供、还款方式，找出结构性问题。
分析综合融资成本，识别高息负债占比、期限错配、月供集中等问题。
评估用低息贷款置换高息贷款的可行性与成本，注意过桥垫资风险。
通过调整期限、还款方式、结构组合，优化月供压力的方向建议。
根据经营周期和资金需求，规划融资节奏、产品组合和额度安排。
梳理适用的小微企业融资支持政策、贴息方向和申请路径。
如果你有以下情况，可以考虑咨询融资顾问
信用贷、网贷、消费贷多笔叠加，月供集中在某几个月，还款压力大。
部分负债利率较高，综合融资成本偏重，希望优化负债结构。
用短期贷款支撑长期资金需求，到期续贷压力大，融资节奏不合理。
只依赖某一种融资方式，未充分利用纳税、开票、公积金等资质。
以下为2026年公开行业数据，来源已标注
关于融资顾问服务的常见疑问
2018年成立 | 成都23区县服务 | 可咨询50+银行产品方向（不表示官方合作） | 累计协助获批金额50亿+
免费诊断，未成功获批不收费（以合同为准）
📞 158-8459-9676 立即免费诊断